Популярные публикации

 

Статьи > Разное > Оплата наличными в Италии в 2025, ограничения и штрафы

Итальянское законодательство в сфере противодействия отмыванию денег устанавливает жёсткие ограничения на использование наличных денежных средств и выдачу (или приём) чеков без необходимой информации. Основные нормы содержатся в законодательном декрете d.lgs. n. 231/2007, дополненном декретом d.l. n. 78/2010 (с вводом нового пункта 7-bis), а также разъяснены в циркуляре Министерства экономики и финансов № 281178.

Сколько можно оплачивать наличными в Италии в 2025 году?

В 2025 году можно произвести наличные платежи в пределах 5000 евро, такие же лимиты были и в 2024. По факту получается можно оплатить наличными не более 4999 евро, так свыше уже будет уже штраф. Также стоит учесть, что если оплатить сегодня, к примеру 4000 евро и завтра 3000 евро, то это тоже будет считаться нарушением, по правилам нельзя превышать порог в 5 тысяч евро в течение 7 дней.

1. Нарушения при переводе (передаче) наличных денег и при оформлении чеков

• Сумма ≥ 5 000 евро
  Если физическое или юридическое лицо осуществляет наличный платёж либо получает платёж наличными, либо выписывает чек на сумму 5 000 евро и выше без указания имени получателя (или без отметки «non trasferibile» – «не передавать») в случаях, когда это требуется по закону, штраф составляет от 1% до 40% от суммы такого перевода.

2. Нарушения, связанные с «анонимными» депозитными книжками (libretti di deposito)

• Новые депозитные книжки с остатком ≥ 5 000 евро
  Штраф составляет от 20% до 40% от суммы остатка.
• Депозитные книжки, открытые до 31 мая 2010 года, с остатком ≥ 5 000 евро на 30/06/2011
  Штраф составляет от 10% до 20% от суммы остатка.
  (Законодательство потребовало провести идентификацию владельцев таких «старых» книжек или привести остаток по ним в соответствие с новыми требованиями.)

3. Ужесточение санкций при превышении порога в 50 000 евро

Если сумма перевода наличных (или сумма в чеке) либо остаток на депозитной книжке превышает 50 000 евро, санкции ужесточаются.

Для наличных денег и чеков:

• Если сумма > 50 000 евро, минимальный штраф, обычно равный 1% от суммы, увеличивается в 5 раз и составляет уже 5% – 40% от суммы.

Для депозитных книжек:

• Если остаток > 50 000 евро, и книжка не приведена в соответствие с новыми правилами, то и минимальный, и максимальный штрафы повышаются на 50%. Таким образом:
  • 30% – 60% от суммы остатка для книжек с остатком > 50 000 евро;
  • 15% – 30% от суммы остатка для «старых» книжек, если на 30 июня 2011 года на них по-прежнему оставалась сумма свыше 50 000 евро.

4. Минимальный штраф 3 000 евро

Законодатель также установил общее правило: минимальный размер штрафа составляет 3 000 евро, даже если расчётная величина по проценту окажется ниже этой суммы.

Пример: Если был выписан чек на 55 000 евро без отметки о «непередаваемости», то по закону при ставке 5% получается 2 750 евро штрафа. Однако, поскольку 2 750 евро меньше минимального предела в 3 000 евро, в итоге к оплате будет назначен штраф именно 3 000 евро.

5. Что важно учесть

1. Соблюдение лимита: при любых операциях с наличными, а также при оформлении чеков нужно внимательно следить за лимитом в 5 000 евро, а также за порогом в 50 000 евро, при котором штрафы возрастают.
2. Правильное оформление чеков: при суммах свыше установленных законом значений важно указывать имя получателя (или соответствующую надпись «non trasferibile»), чтобы избежать штрафов.
3. Мониторинг депозитных книжек: владельцы «анонимных» (на предъявителя) депозитных книжек обязаны либо привести остаток в соответствие с нормами (ниже 5 000 евро), либо закрыть книжку или переоформить её с указанием данных владельца, чтобы избежать санкций.

Таким образом, в Италии правила борьбы с отмыванием денег строго регламентируют использование наличных свыше 5 000 евро и предусматривают ощутимые штрафы при нарушениях. Соблюдение этих норм защищает участников финансовых операций от существенных финансовых и правовых рисков.

Разное | 11.03.2025 | Автор: miaitalia.info | Просмотров: 82 | Комментариев: 0

Комментарии к публикации (0):

Пока что нет ни одного комментария к этой публикации. Будь первым!

Оставлять свои комментарии могут только зарегистрированные пользователи!

РЕГИСТРАЦИЯ занимает всего 1 минуту и введена с целью облегчить и ускорить работу пользователей.

Зарегистрировавшись на сайте, Вы получаете массу преимуществ:

1. Вам не нужно будет каждый раз писать свое имя при комментировании публикаций.

2. Уведомление об ответе в разделе Юридическая консультация прийдет на Ваш E-mail.

3. Вы сможете подписаться на любимые темы и следить за их развитием.

4. Вы сможете участвовать в конкурсах и получать призы.

5. Вы сможете переписываться с другими участниками сайта.

6. Вы получите доступ к закрытым ресурсам сайта.

И многое другое. Станьте участником нашего клуба, нажимайте РЕГИСТРАЦИЯ.